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风险管理、监管和加密货币市场

时间:2021-09-07 14:53 来源:北风区块链 编辑:北风区块链

核心提示

据路透社报道:"日本金融监管机构周五表示,已命令所有cyrptocurrency交易所提交系统风险管理报告,在Coincheck入侵了超过5亿美元的数字货币之后," 虽然区块链技术和加密货币的整个...

风险管理、监管和加密货币市场

据路透社报道:"日本金融监管机构周五表示,已命令所有cyrptocurrency交易所提交系统风险管理报告,在Coincheck入侵了超过5亿美元的数字货币之后,"

虽然区块链技术和加密货币的整个前提是基本上不可破解,交易这些货币的交易所易受攻击。

引入系统风险管理(我们假设是软件/操作系统和服务器的风险管理)检查是加密货币领域的一个进步,尽管它只涉及与加密货币市场相关的一个风险领域。

加密货币这是一个蓬勃发展的市场,一些主要的硬币在过去一年中以百分之十的速度增长。这一上涨,加上缺乏监管,导致加密货币世界遭受了从庞氏骗局到欺诈、欺诈和黑客事件等一系列负面事件的打击。

截至撰写本文时,Bitconnect的交易价格约为8.60美元,较一个月前的300多美元高点大幅下跌,是潜在的重大庞氏骗局的一个例子,该骗局在10天内损失了价值24亿美元。

美国监管机构对加密交易所Bitfinex及其与Tether的关系发出的传票是加密货币市场的另一个担忧,许多人声称Tether是一个骗局。系绳是由美元存款支持的代币,每根系绳价值1美元。这些代币应以美元为后盾,但到目前为止,该公司尚未向公众提供其持有的证据,也尚未进行任何成功的审计。

也有大量的首次硬币发行(ICO),用于通过发行代币/硬币为初创公司筹集资金,这些公司筹集了大量资金,只是为了让所有人带着所有的钱消失,而其他公司则没有那么刻意,但对投资者来说同样具有破坏性。一种名为Tezos的加密货币去年筹集了2.32亿美元,但由于内部权力斗争,该项目陷入混乱。

这让我们想到了日本当前对交换平台网络攻击的担忧。交易所的网络攻击和黑客企图频频发生,2017年期间,Bitfinex、coinbase和kraken等公司因多次黑客企图而被关闭数日。然而,最令人担忧的是成功的黑客攻击事件,如耗资近3.5亿美元的MT Gox等成功的黑客攻击,以及对Youbit的两次攻击导致其破产。最近一次coincheck黑客攻击价值5亿美元,创下记录,正是这一点促使日本采取了行动。

去年,在加密货币监管方面采取了明确立场,这给市场带来了冲击波。一些人认为,ICO被禁止、银行账户被冻结、比特币矿商被驱逐,以及全国范围内禁止在互联网上进行加密货币交易相关网站,这可能是一种严厉的手段。然而,其他人认为这是一个积极的步骤,并鼓励其他政府认真对待监管,希望采取更平衡的方法。阻止ICO当然不符合政府的利益,因为ICO提供了许多积极因素,包括创新,但他们肯定应该从消费者保护、税收和有组织犯罪的角度对其进行监管。

实施监管也消除了投资者以及参与ICO的公司的不确定性。不确定性是许多风险的来源,通常负确定性比不确定性好,因为它允许在设定的参数内聚焦。

重要的是要记住,监管太少不能提供保护,太多会扼杀创新。

监管加密货币的方法有很多,以下仅是一些例如:

1)ICO框架

新ICO目前在全球范围内没有受到太多监管。其中一个问题是确定如何对待它们,其中一些被视为证券。作为一种筹款工具,肯定会有一个框架,列出ICO的关键要求,例如需要注册才能发行代币的公司,就注册公司的个别成员而言,透明度以及可能引入一些常规IPO要求的要求,如实施风险管理。目前在美国,ICO预计将遵守反洗钱(AML)/了解您的客户(KYC)的做法。

2)监管交易所

交易所,这是大部分交易在交易硬币方面进行的地方,在监管方面,这是一个合乎逻辑的重点领域。例如,韩国金融服务委员会(financial services commission)表示,加密货币交易只能通过实名银行账户进行。这确保了KYC和AML合规性。据FSC称,上述措施旨在"减少加密货币交易被用于犯罪、洗钱和逃税等非法活动的空间,"

监管者应关注鼓励透明度和尽量减少匿名性的监管。

1)税法

需要在税法中明确投资者应支付资本利得的时间。美国已经相当迅速地确保加密到加密的交易现在可以征税,而不仅仅是加密到法定货币的交易。然而,英国的情况并非如此,一旦加密货币开始引入类似股息的行为,情况就不那么明朗,甚至会变得更加明朗。

2)交易所的准备金要求

大多数银行和证券交易所都被要求持有一定数量的准备金,以便在任何重大衰退或崩溃中生存。加密货币交易所也应该如此,特别是考虑到波动性,每年会出现60%的崩盘,一些加密货币在复苏前下跌90%。这在一定程度上也被称为系统性风险,这可能是日本金融监管机构定义的系统风险。

3)系统风险管理

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